El artículo 5 de la Resolución 571-09 de la Sudeban, que contiene las normas que regulan la incorporación de los corresponsales no bancarios como canal de distribución de los productos y servicios ofrecidos por las instituciones financieras, establece las siguientes obligaciones a los corresponsales no bancarios:

1. Depositar diariamente en una agencia u oficina de la institución financiera contratante, el efectivo recibido, específicamente aquellas cantidades que excedan los límites establecidos por la institución financiera.

Leer completo →

Para entender las implicaciones legales de la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo (LC/FT) es importante tener en cuenta cuatro conceptos clave:

1. Riesgo: Es la posibilidad que ocurra un hecho que pueda causar daños.

2. Riesgo de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo (LC/FT): Es la posibilidad de que una persona relacionada con la delincuencia organizada ingrese a un Corresponsal no Bancario, por ejemplo, con la intención de engañar y lograr una operación, para ocultar el origen del dinero obtenido al cometer un delito grave.

Leer completo →